又一家营业部违规揽客被罚，营业部与分公司负责人同遭罚

财联社5月24日讯（记者 陈俊兰）距离上次遭罚不到两个月时间，华西证券又因营业部(yíngyèbù)违规展业收到(shōudào)监管罚单。

5月23日，浙江证监局一日连开三罚单，罚单显示，因员工委托证券经纪人以外的(de)第三方招揽客户(kèhù)，监管部门对华西证券义乌商城(shāngchéng)大道证券营业部、营业部负责人魏谦以及华西证券分公司负责人童学俊采取责令改正(gǎizhèng)措施，并记入证券期货市场诚信档案。

值得关注的(de)是，今年3月华西证券重庆分公司才因(yīn)(yīn)员工委托证券经纪人以外的第三方招揽客户被监管处罚，然而时隔不到两个月，华西证券又因同一违规情形再度收到监管罚单。

近年来，证券行业因违规(wéiguī)(wéiguī)委托他人招揽客户引发的监管(jiānguǎn)处罚呈现增多趋势，且此类(cǐlèi)违规行为极易触发“双罚”机制，从近期处罚情况来看，监管部门不仅会追究违规个人的责任，还会对其所在分支机构采取相应处罚措施。

记者梳理发现，2024年以来，银河证券、国金证券、天风证券等多家(duōjiā)券商因类似违规行为多次被(bèi)监管处罚。

华西证券(zhèngquàn)营业部委托第三方拉客户被罚

5月23日，浙江证监局接连公告三张罚单，公告显示，华西证券(zhèngquàn)浙江分公司所管辖范围内的义乌商城大道证券营业部(yíngyèbù)存在从业人员违规(wéiguī)委托证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动的行为。

根据罚单表述，华西证券义乌商城大道证券营业部违反了(le)《证券经纪业务管理办法》（证监会令第(dì)204号）第八条第七项的规定，浙江证监局决定对营业部及营业部负责人(fùzérén)魏谦采取出具警示函的行政监督管理措施，并记入证券期货市场诚信(chéngxìn)档案。

同时，浙江证监局(zhèngjiānjú)还指出，童学俊作为华西证券股份有限公司(yǒuxiàngōngsī)浙江分公司负责人，对所辖证券营业部合规(héguī)运营不到位承担责任，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第166号）第十条第一款(dìyīkuǎn)的规定，浙江证监局决定(juédìng)对童学俊采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

违规(wéiguī)委托第三方揽客时有发生

事实上，监管(jiānguǎn)部门对证券公司委托第三方违规招揽客户(kèhù)的行为始终保持高压监管态势，并且已建立较为完善的制度约束体系。《证券经纪人管理暂行规定》和《证券经纪业务管理(yèwùguǎnlǐ)办法》等法规明确禁止此类行为，要求(yāoqiú)客户招揽必须由持证经纪人开展。通过专项检查、执业行为监测系统和“双罚”制等监管措施，监管部门(jiānguǎnbùmén)持续强化规范力度。

去年10月，监管部门直接对券商(quànshāng)下发通知，提出若干要求。其中，要求券商不得违规委托证券经纪人以外的个人(gèrén)或者机构进行投资者招揽、服务(fúwù)活动。

但在(zài)监管部门严监(yánjiān)严管下，此类违规行为仍时有发生。复盘近几年监管处罚，易董数据(shùjù)显示，自2024年以来，已有银河证券、国金证券、天风证券、光大证券以及华西证券因上述违规行为被监管处罚。值得注意(zhídezhùyì)的(de)是，仅今年前5个月，监管部门就已查处至少3起同类违规案例。

今年1月(yuè)，光大(guāngdà)证券上海金山区卫清西路证券营业部员工张欧被罚。经查，你在光大证券股份有限公司(yǒuxiàngōngsī)上海金山区卫清西路证券营业部从业期间，存在违规委托(wěituō)证券经纪人以外的个人进行投资者招揽活动的情形。

今年3月，重庆证监局公告一则罚单，公告显示，华西证券(zhèngquàn)重庆分公司所(suǒ)辖证券营业部部分员工存在委托证券经纪人以外的第三方(dìsānfāng)招揽客户的行为，同时分公司对员工执业行为管理不到位。

究竟什么是(shì)“委托第三方招揽客户”？是指证券公司或从业人员将本应(běnyīng)通过持牌证券经纪人开展的(de)客户开发工作，外包给无资质的外部机构或个人操作的行为。而这种行为通常伴随隐蔽的利益分成，并脱离(tuōlí)公司合规(héguī)监控体系，极易引发投资者信息泄露、违规承诺收益等风险。

近年来，委托第三方(dìsānfāng)招揽客户罚单并不鲜见，且(qiě)是行业长期诟病的(de)违规事项。业内人士分析(fēnxī)谈及两点原因，一是在对开户数的考核机制下，从业人员面临开户压力，有时会出现动作变形；二是加上新型社交平台的获客方式，如短视频引流(yǐnliú)的兴起，相应出现部分违规行为。对此问题，分支机构的合规文化的建立就尤为重点。

在业内人士看来，解决这些问题，构建“三位一体”的治理体系：一是技术层面需要部署客户获取路径区块(qūkuài)链存证系统；二是制度层面应(yīng)推行合规积分与(yǔ)职业晋升直接挂钩；三是文化层面要建立举报奖励与终身职业信用档案。唯有通过监管科技升级、考核机制重构和行业(hángyè)文化重塑的协同发力，才能(cáinéng)从根本上遏制此类违规行为的滋生蔓延。

（财联社(liánshè)记者 陈俊兰）